《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定，由中华人民共和国
第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。

洗钱是什么

洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

洗钱的危害

1.洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。
2.洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。
3.洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。
4.洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
5.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。
6.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。

洗钱罪的界定

《中华人民共和国刑法修正案（六）》第一百九十一条对洗钱罪规定如下：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

打击洗钱，人人有责

1. 合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，本人的资金和信息才更安全。
2. 妥善保存本人账户信息，不要出借本人证件，避免被他人利用从事非法活动，或因他人的不当行为而致使本人的声誉和信用记录受损。
3. 不要出租或出借本人的账户供他人使用、替他人中转资金，或为他人提取现金，避免成为贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪分子进行洗钱和恐怖融资活动的途径。
4. 在办理业务时，应主动配合金融机构提供相关身份资料和信息，以确认真实身份。当身份证件到期或本人重要信息发生变化时，请及时主动进行更新。

举报洗钱线索的途径

我国《反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。每个公民都有举报的义务和权利，所有举报信息将被严格保密。如发现洗钱线索，可进行举报。