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《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定,由中华人民共和国
第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过,自2007年1月1日起施行。
洗钱是什么
洗钱是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
洗钱的危害
1.洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。
2.洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得,使违法所得表面合法化。
3.洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家声誉。
4.洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。
5.洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。
6.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律风险和运营风险。
洗钱罪的界定
《中华人民共和国刑法修正案(六)》第一百九十一条对洗钱罪规定如下:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
打击洗钱,人人有责
1. 合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,本人的资金和信息才更安全。
2. 妥善保存本人账户信息,不要出借本人证件,避免被他人利用从事非法活动,或因他人的不当行为而致使本人的声誉和信用记录受损。
3. 不要出租或出借本人的账户供他人使用、替他人中转资金,或为他人提取现金,避免成为贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪分子进行洗钱和恐怖融资活动的途径。
4. 在办理业务时,应主动配合金融机构提供相关身份资料和信息,以确认真实身份。当身份证件到期或本人重要信息发生变化时,请及时主动进行更新。
举报洗钱线索的途径
我国《反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。每个公民都有举报的义务和权利,所有举报信息将被严格保密。如发现洗钱线索,可进行举报。
《我司客户分类及产品服务分级的信息公示》
证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》针对适当性管理中的实际问题,主要规定了以下制度安排:
一是形成了依据多维度指标对投资者进行分类的体系,统一投资者分类标准和管理要求。
二是明确了产品分级的底线要求和职责分工,建立层层把关、严控风险的产品分级机制。
三是规定了经营机构在适当性管理各个环节应当旅行的义务,全面从严规范相关行为。
四是突出对于普通投资者的特别保护,向投资者提供有针对性的产品及差别化服务。
五是强化了监管职责与法律责任,确保适当性义务落到实处。
《沪港通专栏链接》
《深港通专栏链接》
《关于发布《深圳证券交易所深港通业务实施办法(2022年修订)》及有关事项的通知》
《关于发布《上海证券交易所沪港通业务实施办法(2022年修订)》及有关事项的通知》
《投教精品“关于深港通ETF交易安排”》
《沪港通介绍》
《一张图认识沪港通》
《沪港通投资者问答ABC》
《沪港股票投资规则差异》
《投教精品 | ETF纳入互联互通标的投资者问答》